问题的起源

“加拿大不能成为外国犯罪分子的天堂”，这句话对今天的大多数加拿大人来说，已经不再是一句陌生的话了。而在多年前，加拿大政府在制定移民法的时候，就已经将其作为一个重要的考虑因素。加拿大不能因为希望接受商业移民的投资，而在国际上落下一个“出售加拿大护照”的名声。因此，对于富裕的移民申请人的资金来源的审核，历来是商业移民审核的主要内容。

记得十五年以前，笔者曾在北京使馆与加拿大签证组负责人会面。该主管明确说：在十三亿的中国人中间，有许多非常出色的“头脑”。加拿大希望尽多地吸收这些“头脑”（指技术移民）移民去加拿大。但是，对于中国大陆的商业移民，我们将会采取非常慎重的态度。因为，这些共产党国家或前共产党国家（指东欧国家）的商业移民，有相当一部分人是利用经济体制的改革中的漏洞，将公有资产转为己有。这是加拿大政府要坚决地抵制的。

该主管当年在北京与笔者讨论这个问题的时候，还没有预见到今天的中国大陆所存在的另一个普遍的问题：有些中国大陆的申请人的资金积累，不是直接地将公有资产转为己有，而是通过形式上完全合法的商业途径，通过其所掌握的官方资源，间接地积累了大量的财富。这样的现象，比直接侵吞国有资产的规模更大，危害更严重，而且更不容易鉴别。这是加拿大移民部近年来所面临的艰巨的挑战。

对中国大陆商业移民的资金来源的审核问题，不仅存在于联邦制度下的移民项目，在各省政府的商业移民项目中也普遍地存在。举例说，在90年代，当联邦政府严格审核中国商业移民资金来源的同时，魁北克移民部并没有意识到这个问题的严重性。许多魁北克移民官在审核资金来源时，草率了事，放进了很多的“大鱼”。导致联邦移民部给魁北克移民部下了“最后通牒”：如果魁北克移民官再不严格审核资金来源，联邦移民部将对已经为魁北克所批准的申请人另行重新审核。结果，导致了大批已经被魁北克批准的申请人，在联邦审核的时候被拒绝。在此之后，尽管魁北克移民部增强了对大陆申请人的资金来源的审核力度，但是，联邦政府还是不放心，至今继续对魁北克的案子严加监督。

近年来，除了魁北克省，其他一些经济不发达的省份也获得联邦移民部的授权，独立接纳“省政府提名计划”的商业移民。联邦移民部知道这些省政府没有足够的人力资源和经验对来自中国的商业移民的资金来源做彻底的调查，因此，在批发签证前，也协助各省政府做严格的审核。

比较来自台湾、香港的商业移民申请人，中国大陆的申请人所面临的审核是极为严格的。笔者所处理的台湾、香港的申请案，其资金来源的问题一般只是草草掠过。不必大费周张。但是，对大陆的申请人，资金来源问题，特别是“第一桶金”的问题，则是需要重点解释的问题。