如果你在理财上遇到难题，那你需要找一位可以信任的人。可是要找一位合格的，能没有私心和偏见，给你真心实意出谋划策的理财规划师(Financial Planner)又谈何容易。下面我们就给你十条方法帮你找到合适的理财规划师。

1.清楚所想：理清自己的理财目标和详细的理财需要（买保险，买房，投资，教育等等）。

2.早作准备：阅读报纸或是理财方面的报刊，熟悉理财策略和专用术语。

3.多做交流：从同事，朋友等一些信得过的人那里寻求一些建议，或联系财务规划师标准委员会（FPSC），请他们推荐一位专业的理财规划师。

4.寻找能力强的规划师：在理财和投资服务领域工作的人一般都要求有资格或学历水平认证。选择一位通过高标准专业理财规划认证而且具有良好职业道德规范的理财规划师。

5.众里挑一：多同几位规划师接触，清楚他们的学历，资质，工作经验和特长，还有他们从业的时间，多久与客户交流，是否帮助处理委托事宜等。重要的是确定你同选定的规划师能畅所欲言。

6.核实背景：打电话联系专业委员会，咨询对规划师的投诉记录并联系FPSC核实一下你选的人是否是个声誉良好的规划师。

7.寻求证明：查清规划师是否还有合作伙伴，如会计，保险代理人或律师等。向这些人咨询一下规划师的情况。

8.预留后手：要一张注明寻求补偿办法，利益冲突解决途径的记录表或是披露文件。

9.书面协定：订立一份书面合同或聘任书，注明服务性质和服务范围。同时还要注明收费方式。

10.经常联系：理财规划服务一般是长期的，所以要经常联系规划师，以便他能根据你的需要及时调整策略。