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庞氏骗局是一种最古老和最常见的投资诈骗，是“金字塔骗局”的变体，很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财。该骗局以高投资回报率为许诺骗取投资者投资，再用后来投资者的投资，而不是投资盈利去偿付前期投资者。 (2010年1月24加新社电)警方说﹐近年数以百计或千计的加拿大人误信庞氏骗局﹐专家更说﹐大多数受害人血本无归﹐他们要想追讨资金﹐实在很难。 专家说﹐在庞氏骗局中﹐投资者的收益源自其他人的资金﹐而非实际盈利﹐这一特征加上经济衰煺问题﹐投资者几乎肯定百分百血本无归。 德勤会计师事务所(Deloitte)合伙人、调查与鉴证会计专家埃维(Tedd Avey)说﹕「他们没有资产流动﹐因此不能持久…如果他们没有新投资者﹐骗局就会败露﹐因为他们什么都没有。」 多伦多华裔理财顾问唐炜臻( 点击查看家园深度报道： 唐炜臻专题 )面对诈骗控罪﹐震惊加国华人界，他涉嫌在加、美、中3国诈骗大约100人﹐骗款3,000-7,500万元之间
唐炜臻 已于2010年1月15日认罪的理财顾问钟斯(Earl Jones, 点击查看 钟斯庞式骗局 )在蒙特利尔开公司﹐20年来诈骗158名投资者的约5,000万元-7,000万元﹐多数受害人来自安省。
Earl Jones 纳斯达克交易所前任主席马多夫(Bernard Madoff)涉身数百亿美元庞氏骗局﹐轰动全球，判监150年。
马多夫(Bernard Madoff) 投资人血本无归 许多受害人损失毕生积蓄或房产﹐这些钱似在一夜间蒸发。专家指出﹐事实上骗徒手上没有这么多钱﹐他们还肆意挥霍、为维持骗局花销、藏匿一部分和市场损失一部分﹐已所剩无几。 多伦多证监会会计师罗森(Al Rosen)说﹐多数受害人永远无法追回自己的钱。 他说﹕「如果你以为﹐加拿大当局会帮你追讨资金﹐你是在做梦。」 受害人的唯一选择往往是集体诉讼﹐但是法律行动满途荆棘﹐收效甚微。 埃维说﹐在损失惨重后﹐多数受害人已无力聘请律师、会计师和私家侦探﹐追查骗徒的资金去向。最好的方法是宣布确实的投资项目破产﹐冻结资产﹐阻止资金再度流失。 罗森估计﹐现在还有100多个庞氏骗局在加拿大运作﹐因为他的公司受到「委託﹐进行大量调查」。 投资人的钱是怎样被花掉的 据已经定罪的 钟斯庞式骗局 的调查显示，钟斯在1987年至2009年间花费了1380万元在他自己和他的家人身上。负责调查其公司的破产托管人Gilles Robillard表示，在钟斯的投资公司倒闭之前，钟斯夫妇的生活非常奢侈，他们每个月花费70,000元坐飞机、吃豪华餐和住酒店。 审计发现，钟斯从公司帐户中提取近300万元作为自己公司的薪酬，593,000元作为自己子女的学费和其他开支，169,000元用于购车，还有一笔金额497,000元的款项在稍后被转移到百慕大。 Robillard同时表示，报告显示在资金流失之前很久，钟斯似乎就已经在为他的公司倒闭做准备，将其资产兑现。在2006年，钟斯用他已经抵押了的房屋借了800,000元。在2009年1月，他对个人投资进行了清算，包括他的注册退休储蓄计划(RRSP)，股票投资和人寿保险。但是Jones在2000年至2008年的银行记录已经无法寻回。 选择财务顾问要注意什么 钟斯巨额庞式诈骗案唤起了许多人对个人财务顾问选择问题的思考。对此，科尔金融公司(Kerr Financial)的创始人和执行总裁罗伯特.科尔(Robert Kerr)对投资者提出了一些建议： (1)没有投资者的书面批准，财务顾问不应被准许直接从投资者的帐户开支票或直接支付和提取现金。因此，投资者不要委託财务顾问管理帐户或授权签字，如一定要授权签字则必须由两个人一同签字才生效，或者制定单人签字时的金额许可权。 (2)将证券和现金交给另外独立的保管人，将所有交易分开报告，而财务顾问没有支取资金的权力。通过这种方式，投资者可以将资金保管人的交易月报与财务顾问的控股进行对照，并质询任何不明白的项目。 (3)确保财务顾问的事务受到另外独立的审计公司的审计，投资者每年应看到一次审计报告。如此可以帮助监管财务顾问按照其行业的操作规範和道德準则行事，进行继续教育，检查财务顾问的操作过程与书面上的标準是否相符。 (4)聘用一个具有公司内部检查和监控的财务顾问。在操作过程中，要实现良好的内部控制应该要有足够的人员。 (5)寻找一家资本投入大、资歷深、拥有专业责任保险、有着强大财政支持的谘询公司，这样的公司将能以其声誉和资金实力支援其财务顾问的活动。 (6)对某个财务顾问的品行问题产生即使很细微的怀疑，投资者也最好不要与其继续合作。投资者可能不了解投资市场，但会知道能信任什么样的人，及知道谁愿意把你的最大利益放在首位。 更有激进网友用实例论证 不应将自己的血汗钱交予他人管理 该网友称加国法制宽松，理财顾问骗钱是非常普遍的，可是受害人一般都自认倒霉，不报案。 只有5%的受害人报案，报案也是报到理财顾问的自我保护组织IDA。IDA会竭尽全力保护被告。 被告的理财顾问只有5%受到处罚，一般是IDA实在找不出保护的理由才不得不作作样子。 5% x 5% = 0.25%。 也就是说，在100000个骗子中，只有25个受到应有的处罚。 这就是为什么永远不要把你的血汗钱给理财顾问。 理财顾问骗钱实例 据加拿大投资业监管协会资料： 显示， 某华人理财顾问帮一位42岁华人女士投资$50,000， 8个月内过度交易356次而支付$25，258的交易费用。该投资顾问本人获取5,051.60加元的佣金作为这些交易费用的回扣。 最终导致客户损失$39,000，剩下$11000。 2004年6月11日，该投资顾问承认她违反了该协会的规定，非法获取5,051.60加元的佣金，并接受相关处罚：在10年内，不得在加拿大的任何一家投资公司，注册成为销售员(Registered Representative);接受共计70,000元的罚金。 该投资顾问受加拿大投资业监管��会处罚的文件如下： http://docs.iiroc.ca/DisplayDocument.aspx?DocumentID=FA95FA5210E64184847C01181706AC4F&Language=en
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