对大多数人而言，买房是一生之中最大的单笔支出，也是最大的压力来源之一。

买一幢属于自己的房子是如此的诱人。最近几年，买房也似乎顺理成章：抵押利率持续走低，分期付款期限延长到40年，更何况现在买房几乎是零首付。但专业人士提醒，要想将买房变成一项成功的投资，一个关键问题就是要量力而行，不要超出自己正常承受能力而强行买房，以至于在其他方面勒紧裤腰带。

买房需量力而行

蒙特利尔银行Consumer Loans and Mortgages的副总裁希德（Cid Palacio）表示，买房是与个人理财计划息息相关的一项策略投资。应该在行动之前做好信息的搜集和分析工作，了解可能的后果。需要掌握的一个原则就是，用于房产本金，利息和税款的支出不能超过总收入的32％。

加皇家银行Home Equity Financing的副总裁凯瑟琳.亚当斯（Catherine Adams）表示，当人们年轻时总是很乐观，不善于向坏的方面去考虑。如果强行买房后，总是生活地缚手缚脚，你就会不由自主的问自己：这样生活值得吗？这也在一定程度上决定了你承受的压力的程度。

TD Waterhouse的高级副主管里德（Patricia Lovett-Reid）建议说，我鼓励买房者站在谨慎的一边，买房者需要有能力支配3到6个月的贷款还款支出。如果一意孤行的买房，很容易造成有了房子，却没有多余的钱可支配的境况，人是不能只喝西北风的。谨慎一点，保守一点，给自己一些思考的空间总是好的。

房产投资也需厚积薄发

针对强行买房的现象，专业人士建议：可以先买一幢可以承受的在几年内可以就可以还清的小房子，积累一定的资产后再购买自己梦寐以求的房子。这样不仅可以积累资金，还可以有机会了解房地产市场，从而进行更合理的投资。

另外一个办法是先购买起步房（starter home）。这样可以节省买卖房屋的律师费，房地产佣金以及土地交易税。另外，还可以节约一部分其他的“软费用”，如搬家费及装修费。这样就可以更快的接近自己理想中的住房。

最后专业人士还建议，在进行个人房产投资前最好先咨询专业人士的意见。